Beim Erhitzen zersetzt sich Ammoniumchlorid in Ammoniak und Chlorwasserstoff. Der sichtbare Effekt dieser Reaktion besteht darin, dass die Verbindung in einen gasförmigen Zustand zu sublimieren scheint. Wenn die Gase abkühlen, kristallisieren sie in ihren ursprünglichen Zustand: festes Ammoniumchlorid.
Ammoniumchlorid wird in der Natur als Salmiak bezeichnet. Es bildet sich in der Nähe von brennenden Kohlehalden und auf vulkanischen Gesteinen, wenn gasförmiges Ammoniak und Chlorwasserstoff abkühlen und kristallisieren. Im Labor hergestelltes Ammoniumchlorid verwendet dieses Verfahren nicht; stattdessen werden Ammoniak und Chlorwasserstoff oder Salzsäure direkt kombiniert.
Ammoniumchlorid ist wasserlöslich und in Lösung leicht sauer. Neben seiner Wasserlöslichkeit ist es in Ammoniak, Aceton, Alkohol und Hydrazin löslich. Es ist ein geruchloser Feststoff, der nicht schmilzt.
Seine kommerzielle Hauptverwendung liegt in Düngemitteln, insbesondere als Reisdünger in Japan. Es wird auch in Metallarbeiten als Flussmittel zum Löten, in Hustenmitteln als schleimlösend, in Feuerwerkskörpern zur Verstärkung von blauen und grünen Farben und als Lebensmittelzusatz verwendet. Wenn es als Lebensmittelzusatzstoff verwendet wird, wird Ammoniumchlorid als „Salamoniak“ oder als Zusatzstoff E510 gekennzeichnet. Es ist als Backzusatz und Lakritzaroma zugelassen. E510 wird als Säureregulator, Geschmacksverstärker und als Nährstoff für Hefe in hefefermentierten Produkten wie Brot verwendet.