Das Schreiben eines Härtefall-Entzugsschreibens für die 401(k) erfordert ein Verständnis der Anforderungen für den Härtefall-Entzug. Zum Nachweis Ihres Anspruchs sind entsprechende Unterlagen beizufügen. Der Brief sollte eine Seite lang sein, höchstens zwei.
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Verstehen Sie die Härtefallkriterien
Zu den zulässigen Kriterien für den Vorbezug gehören medizinische Versorgung, Kosten im Zusammenhang mit dem Kauf eines Hauptwohnsitzes, Studien- und Ausbildungskosten, Wohnkosten oder Bestattungskosten.
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Formatieren Sie den Brief richtig
Der Brief sollte mit Ihrem Namen, Ihrer vollständigen Adresse, Telefonnummer, E-Mail-Adresse und der Konto- oder Kreditnummer Ihres 401(k)-Plans beginnen. Der vollständige Name des Empfängers sollte korrekt geschrieben sein. Sie sollten diese Informationen über Ihre Personalabteilung oder Ihren Makler erhalten können.
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Entwerfen Sie Ihren Brief
Der Text des Briefes sollte Ihre Umstände klar erläutern. Alle mit dem Brief zu sendenden Dokumente sollten referenziert werden, sowie eine Erklärung, dass das Abheben von Geld aus dem 401(k)-Plan Ihre einzige Option ist. Geben Sie den Geldbetrag an, der von Ihrem 401(k)-Konto benötigt wird, und geben Sie relevante Daten an.
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Brief bearbeiten
Bearbeiten Sie den Brief nach dem ersten Entwurf auf etwa ein oder zwei Seiten. Entfernen Sie das Füllmaterial und versuchen Sie, nur wichtige Informationen aufzubewahren. Stellen Sie vor dem Senden sicher, dass Ihre Kontonummer auf jeder Seite steht, machen Sie Kopien Ihrer Anhänge und datieren Sie den Brief.
