Ein Geldinstrument ist eine Form der inländischen oder ausländischen Währung, die laut der Justizabteilung des Staates Connecticut Schecks, bestimmte Anlagen, Reiseschecks und Zahlungsanweisungen umfasst, aber nicht darauf beschränkt ist. Dies ist die gesetzliche Definition, die Regierungsbehörden verwenden.
Finanzinstitute geben laut Bundesprüfungsrat für Finanzinstitute monetäre Instrumente anstelle von Währungen aus. Laut der Canada Border Services Agency sind Geldinstrumente in der Regel in Inhaberform, was bedeutet, dass die Person, die das Geldinstrument besitzt, die Kontrolle über das Instrument hat und kein Name damit verbunden ist.
Geldwäscher setzen laut dem Eidgenössischen Prüfungsrat für Finanzinstitute häufig monetäre Instrumente zum Austausch von Geldern aus kriminellen Aktivitäten ein, um Meldevorschriften zu umgehen.
