Investopedia beschreibt ausländische Banken als Banken mit Niederlassungen in den USA und Hauptgeschäftsstellen in einem anderen Land. Ausländische Banken unterliegen den Bankvorschriften des Heimatlandes und denen der Vereinigten Staaten. Eine Bank kann sich dafür entscheiden, ausländische Bankfilialen zu eröffnen, um den Bedürfnissen multinationaler Firmenkunden gerecht zu werden.
Die Federal Reserve stellt fest, dass sie ein Aufsichtsprogramm verwaltet, um die Bankpraktiken ausländischer Banken in den Vereinigten Staaten zu regulieren. Ein Teil dieses Programms besteht darin, die Finanzlage der Bank in den Vereinigten Staaten und ihrem Heimatland zu bewerten, um sicherzustellen, dass die Bank ihren Unterstützungsverpflichtungen gegenüber ihren US-Niederlassungen nachkommen kann. Die Federal Reserve überwacht und genehmigt auch die Nichtbankaktivitäten ausländischer Zweigstellen in den Vereinigten Staaten.
Das Bankministerium des Staates Connecticut erklärt, dass eine ausländische Bank in den Vereinigten Staaten sowohl eigenständige Banken als auch Bankholdings gründen kann. Der Hauptunterschied zwischen einer freistehenden Bank und einer Holdinggesellschaft oder Agentur besteht darin, dass eine freistehende Bank Einlagen annehmen kann, während eine Holdinggesellschaft dies möglicherweise nicht kann. Um in den Vereinigten Staaten tätig zu sein, muss sich eine ausländische Bank bei der Federal Reserve registrieren und eine Lizenz von den Staaten einholen, in denen die Bank Geschäfte tätigen möchte.
